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怎么看基金风险高低?看最大回撤率

2021-10-09 13:49:54 来源:股城网

基金投资是现在比较多人选择的投资理财方式之一,因为基金投资的风险性比股票投资要低的多。但是,基金投资风险性虽然低还是会存在的。那么,问下各位怎么看基金风险高低?麻烦解答一下。

1、看基金类型:不同类型的基金有不同的风险。一般来说,股票型基金风险最大,其次是混合型基金和债券型基金,风险最低的是货币型基金。

2、看最大回撤率:这是指在一定时间范围内,基金净值从高点到低点的最大回调幅度,可以会根据过去最大回撤率来判断基金的风险。

3、看波动率:波动率是衡量基金波动幅度的参考指标,波动率越大价格波动越剧烈,意味着风险越高。

4、看基金评级:很多第三方平台都会对基金进行评级,例如在支付宝上打开基金,我们可以在基金名称后面看到基金的评级。

1、最大回撤。最大回撤是衡量基金风险的一个重要指标,可理解为可能发生的最大亏损幅度。简单来说是用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。

在选择基金的时候,可通过最大回撤来过滤掉一些超过自身风险承受能力的产品。

2、标准差简单来说,标准差就是常说的波动率。标准差反映基金回报率的波动幅度,一般来说,标准差越大,代表该基金随着市场的变动涨跌就越剧烈。

3、夏普比率。夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标之一,它反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率。简单来说,可把它理解为投资收益和投资风险的一个比值。

波动率,是评估金融产品的基础指标,波动率在统计学上又被称作标准差,标准差是衡量随机变易变性的概念,是标的资产投资回报率的变化程度的度量。从统计的角度来说,他是复利计算的标的资产投资回报率的标准差。

这样讲可能不是不很好理解,我们只需要知道,波动率代表着收益的变化,其实就等同于风险,波动率代表着收益率的变化程度,波动率越大,说明收益的变化越剧烈,也就是基金的涨跌越剧烈,同时也就代表了该基金风险系数越高。相反的,波动率越小,说明收益变化程度越小,基金的涨跌相对比较平稳,也就是该基金的风险越小。

在使用波动率指标的时候,我们需要明确一个评估的区间,有两只基金A和B,在评估A基金的波动率的时候,用的是一个月的波动率的数据,而评估B基金的时候,用的是一年的波动率的数据,A的数据比B的数据大,不能得出结论说基金A的风险比基金B的风险系数高,因为你用的评估时间段不一样。