2022年上半年，基金市场呈现出什么特点？7月20日，“蚂蚁理财金选”举办年中开放日，发布了截至2022年6月30日的金选基金运行情况报告。透过报告可以发现，市场震荡走势下，基民正逐渐养成分散投资、长期持有的理财习惯。近一年，有33%的金选基金交易用户选择分散投资，平均持有时长也增至401天。
“蚂蚁理财金选”是蚂蚁基金推出的基金优选服务，截至6月30日，“金选”从全市场1万只基金中筛选出了185只适合长期持有的基金，供投资者参考。据了解，这185只基金包括150只偏股基金、35只偏债基金，以均衡等多元布局类基金为主。
半年报的数据显示，金选基金近3年的业绩持续超过行业基准。以偏股基金为例，其平均收益率超出全市场偏股基金9.57%。过去半年，“金选”共调研基金经理413次，产出34份解读报告。
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半年近9成债基盈利
超3成“金选”用户分散投资
回望上半年，市场经历大幅下跌与逐步回暖阶段，整体呈现震荡之势。聚源数据显示，年内上证指数、沪深300指数最大跌幅达到21%、24%，创业板指数甚至一度跌超36%。相比之下，债基收益表现更为稳健。Wind数据显示，2022年上半年，市场偏债基金平均收益超1%，正收益占比达到86%。而同期偏股基金平均收益近亏损10%，正收益占比仅8%。
市场震荡下，越来越多的投资者正养成分散投资的习惯。蚂蚁理财金选的半年报告数据也显示，近1年，金选交易用户中，33%的投资者会同时配置偏股和偏债基金。5月以来，更有42%的交易用户达成股债配置，而非集中投向单一行业基金。
分散投资和基金配置，与基民的收益体验也呈现出了正向关系。根据蚂蚁理财金选的半年报的分析数据，有股债配置的“金选”用户，其盈利用户比例较未做配置的用户高27%。而持有“金选”偏股基金3年以上的用户，比持有3年内的用户盈利概率高53%。
投资者对长期投资理念的理解度也越来越高。金选半年报显示，金选用户平均持有金选基金401天，比一年前高了67%。其中38%的金选用户以定投的方式长期持有。
打磨深服务：
“金选”半年调研基金经理413次
中欧基金董事长窦玉明表示，“过去几年新基民数高速增长，养基难等问题成为最大痛点。”而为了让投资者形成科学、理性的投资理念和习惯，基金公司和基金代销机构都在积极深化服务体验。
金选基金经理、易方达基金副总裁（固定收益投资总监）胡剑表示，丰富产品的风险收益特征，提升产品与客户需求的适配度，引导长期投资，提升客户获得感。
5月，“金选”服务也经历了改版升级，将基金筛选准则、赛道分类等向用户做了清晰的呈现。在中欧基金董事长窦玉明看来，“金选”服务是行业内一次新的探索，改版后更鼓励用户长期持有，未来双方会一起继续努力，帮助用户更好地做出投资决策。”
金选半年报数据显示，自2019年1月上线服务以来，“金选”基金业绩表现稳定，偏股基金平均收益率较全市场高出21.19%，比沪深300指数高出76.81%。近3年，“金选”偏股基金的平均收益率也超出全市场偏股基金9.57%。
据了解，“金选”团队会对基金进行动态追踪和分析，为用户提供透明、全流程的陪伴服务。今年上半年，金选团队共发起基金经理调研413人次，5月改版后向用户披露了34份基金追踪解读、调入调出、月度分析等报告。
此外，据介绍，下半年“金选”还将联动基金公司向用户提供净值异动解读、基金每月深度盘点等陪伴服务。除了金选，蚂蚁基金还通过理财“三笔钱”理念引导用户合理配置自身资产，通过智能理财助理“支小宝”陪伴用户长期持有，从基金投资的全链路去服务用户，并树立“选品+配置+持有”的“三角”投资理念。（CIS）
